Банк России предупреждает о приостановке мелких переводов на карты россиян

С 1 июня внезапные и частые переводы на банковские карты россиян от разнообразных отправителей без указания причин могут быть заблокированы. Об этом сообщила изданию «Газета.Ru» Ольга Епифанова, сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России.

С началом июня 2025 года Росфинмониторинг будет наделен правом временно останавливать финансовые операции граждан на срок до десяти дней без решения суда, если возникнет подозрение в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные транзакции, если они вызовут сомнения, например, частые мелкие переводы, поступления от различных отправителей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты. Это часть мер по усилению контроля над движением средств в борьбе с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт», — пояснила сенатор.

Она уточнила, что срок заморозки операций не должен превышать 10 дней. В отдельных случаях он может достигать 30 дней, если блокировка основана на данных, поступивших от компетентных органов другого государства.

Епифанова отметила, что граждан, у которых приостановлены финансовые операции, уведомят в тот же день. В свою очередь, Росфинмониторинг обязан в течение трех рабочих дней после получения соответствующего запроса разъяснять основания блокировки операций.

Чтобы минимизировать риски, Епифанова рекомендовала соблюдать финансовую гигиену: не сообщать реквизиты карт посторонним лицам, не принимать переводы от незнакомцев, заранее подготавливать документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки, декларации), и предупреждать банк о нестандартных действиях, например, перед поездкой за границу. Если операция все же блокирована, сенатор подчеркнула важность быстро предоставить объяснения и, при необходимости, обжаловать решение через Центробанк или суд. Это поможет сохранить доступ к средствам и избежать ненужных проблем, отметила Епифанова.

Ранее Госдума ужесточила правила получения банковских карт подростками.