ЦБ объяснил, как избежать блокировки денежных переводов

Банк России дал разъяснения о том, как пользователи могут избежать случайного блокирования своих денежных переводов. Об этом Центральный Банк написал в своем официальном Telegram-канале.

Центральный банк рекомендует никогда не выполнять денежные операции по просьбам неизвестных лиц и не возвращать самостоятельно деньги, ошибочно зачисленные на ваш счет. Альтернативно следует обратиться в свой банк с просьбой осуществить возврат денежных средств по данным отправителя.

Также регулятор советует не передавать свою банковскую карту и не делиться доступом к онлайн-банкингу. Не рекомендуется переводить средства незнакомым лицам, включая оплату по номерам телефонов в магазинах и на рынках. Банк может посчитать такие операции сомнительными.

«Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы будут более понятными для банка и не вызовут нежелательных подозрений. Под блокировку рискуют попасть те, кто взаимодействует с пиратскими ресурсами, нелегальными казино или анонимными криптообменниками. Эти платежи не только токсичны сами по себе, но и могут втянуть человека в преступную деятельность. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности», — отметили в ЦБ.

Помимо советов по безопасности, регулятор также рекомендует своевременно информировать банк об изменениях в ваших персональных данных. В случае проведения операций, связанных с предпринимательской деятельностью, через счет физлица, могут возникнуть вопросы со стороны банка. 

«Если вы индивидуальный предприниматель или занимаетесь бизнесом, старайтесь избегать налоговых задолженностей и организуйте свою деятельность прозрачно», — подчеркнули в ЦБ.