Генпрокуратура РФ поддержала идею контроля банковских переводов мигрантов

Генеральная прокуратура Российской Федерации одобрила предложение о внедрении системы контроля за банковскими переводами мигрантов, выявляющей подозрительные транзакции.

Эту информацию озвучил Андрей Баукин, представитель управления, ответственного за надзор за соблюдением законодательства в экономической области в Генпрокуратуре РФ. Его выступление прошло в рамках круглого стола в Совете Федерации, где обсуждалась тема «Укрепление национальной и международной финансовой безопасности».

Представитель Генпрокуратуры высказался о доступности процессов вывода денежных средств с использованием пластиковых карт. По его словам, в современных условиях нет механизма обмена данными, который позволял бы отслеживать, кто пользуется данными услугами.

«У нас сейчас можно спокойно прийти с пластиковой картой, открыть счет, вывести деньги — нет у банков такого доступа [к данным о мигрантах]. Очень важно, наверное, было бы организовать такой обмен данными, чтобы мы могли понимать, кто эти средства выводит, потому что там просто прямо автобусами привозят иногда мигрантов. Они сами не понимают, может быть, до конца последствий своих действий», - отметил представитель.

Контроль над банковскими операциями мигрантов играет ключевую роль для улучшения финансовой прозрачности и предотвращения нелегальных действий, таких как отмывание денег или поддержка преступных групп. В условиях роста количества трансграничных переводов, особенно от трудовых мигрантов, необходимо обеспечить контроль с учётом прав добросовестных граждан, утверждает Антон Немкин, член Госдумы и координатор проекта «Цифровая Россия».

Он также подчеркнул:

«Отсутствие у банков доступа к базовой информации о статусе клиента, в частности о его миграционном статусе, действительно создает уязвимость. Это можно использовать для анонимного вывода средств или открытия счетов на подставных лиц. Создание системы обмена данными между МВД, ФНС, банками и другими ведомствами — необходимый элемент системы "знай своего клиента", которую уже давно применяют в ряде стран».

Необходимо предусмотреть, чтобы новые меры не стали причиной излишней бюрократии или дискриминации порядочных трудовых мигрантов, добавил Немкин.

«Контроль должен быть точечным, нацеленным на выявление аномальной активности — крупных серийных переводов, подозрительных получателей, обхода лимитов. Современные системы анализа транзакций позволяют выявлять подобные схемы без лишнего вмешательства в повседневную деятельность законопослушных граждан», - отметил Немкин.

Помимо технических и организационных мер, требуется проводить образовательную работу среди мигрантов. 

«Многие действительно не осознают, что участвуют в схемах, подпадающих под уголовную ответственность. Информирование, консультации, доступ к легальным финансовым инструментам — неотъемлемая часть общей стратегии финансовой безопасности. Только сочетание контроля и просвещения даст устойчивый результат», - резюмировал Антон Немкин.